近日，一名滿頭白髮，步履蹣跚的老人在一名年輕男性的陪同下，攜帶營業執照到建行聊城分行冠縣支行冠宜春分理處網點辦理對公賬戶開立業務。
該行對公櫃員薛某接待客戶後，經檢視營業執照和法人身份證等證件，發現該名法人已60週歲。為防控開戶風險，櫃員薛某提出需要兩人身份證來核查資訊。在年輕男性離開去車上拿證件的空隙，該行員工與法人進行了進一步的溝通，發現老人只是說要開戶，並不瞭解企業經營情況和銀行賬戶事宜，並多次強調要吃紅利，行為較為可疑。
對於這種情況，櫃員薛某及時通知網點營運主管馮某前來進一步核實，經確認，老人和年輕男子之前並不認識，是透過某一熟人介紹，近日才開始熟絡，並提出利用老者辦理的對公賬戶進行運營。
得知這一情況後，櫃員和網點營運主管及時告知老人出借賬戶的危害性、嚴重性和需要承擔的相關法律責任，並利用身邊的有關案例進行教育引導，此時，老人才如夢方醒。當年輕男子回來時，老人立刻告知他不會再開賬戶了，營業執照也要去登出，見此情景，年輕男子只得怏怏離開。
銀行開戶環節作為反洗錢工作的第一道防線，為反洗錢工作起著至關重要的作用。近年來，建行冠縣支行不斷加強企業開戶真實意願核查力度，健全開戶環節詢問機制，以客戶身份資訊、開戶原因等多方面驗證分析開戶申請人開戶意願的真實性及其開立賬戶的真實用途，成功識破並堵截多起異常對公賬戶開戶事件，避免了出租出借賬戶和洗錢風險隱患的發生。
（魯啟軒）
