P2P投資雖已成為過去時，但不少當時的投資者，還在等待平臺清退兌付。
出借人要謹慎甄別，遠離詐騙！
騙子瞅準了這個“時機”，用上了新的招式：冒充爆雷的P2P平臺來退款。
騙子冒充平臺客服用簡訊、郵件聯絡投資者，稱要給他們退款，提出加微信群、QQ群，隨後實施詐騙。
目前，此類案件在全國多地發生，多地警方發出預警。
12月12日張家港警方發出預警警方預警！近年來，P2P投資平臺出現“爆雷潮”，投資人無法提現，被騙受損較大，嚴重影響了金融秩序和社會穩定。
近期，部分不法分子又冒充P2P投資平臺客服，以“清退回款”為由向投資人實施二次詐騙，導致投資者再次上當受騙。
一、典型案例
1、2021年11月30日8時，劉某銀在網上看到一個關於合盤金服退款的廣告，其新增QQ群號後群內客服下發連結，讓其下載澳門永利國際的平臺，後劉某銀按照平臺客戶的要求進行操作投資，被騙15417元。
2、2021年11月21日11時，犯罪嫌疑人聯絡現住泰興市的謝某，謊稱謝之前在“草根投資”上投資的錢進行回款，騙謝按其指示透過網銀轉賬的方式從名下的農業銀行卡內向其提供的工商銀行卡內轉賬90526元。
二、警方提醒請廣大群眾提高防範意識，尤其是投資受損群體，不要病急亂投醫，關注官方通報資訊，不要輕信不法分子回款謊言。
12月17日，
杭州警方發出預警
在當下詐騙資訊滿天飛的時代，一些平臺也頻頻發出預警
騙局解析
民警分析：這一騙局，是利用了P2P投資者急於兌付的心理，騙子偽裝釋出退資訊息，主動聯絡投資者，以注資才能回款、繳納稅款等名義詐騙，還有的誘導投資者下載某個平臺軟體，一些投資者再次受騙。
騙子還冒充警方釋出通告，實施詐騙
今年7月，曾爆出騙子冒充警方釋出通告，實施詐騙。
比如看這則通告內容：
“近期，有不法分子假借某些P2P公司名義，打著落實國家清退政策的旗號，以私兌回款為由，騙取投資人的身份和投資資訊後，引導下載快三，北京28之類的賭博平臺，騙取投資人的錢財”。
在該通告中還作出了提示，“關於XX公司的資金清退和回款兌付工作，目前我市只對接了深圳達晨創投數字區塊鏈交易所進行本息回款兌付工作，目前XX投資官方回款工作對接企鵝群向出借使用者公示：16247833X……”，落款為：北京市公安局反詐中心。
是真的嗎？
假的！
相類似的通告出現在其他地方，已經被多地警方闢謠。
這些也是假的
這還是假的
還有這種，更是假的。。。
這類騙局，主要有這幾步
1、偽造檔案、公告，讓你以為可以拿回錢
騙子偽造紅標頭檔案或者公告，網上釋出訊息或發郵件、發簡訊等方式，謊稱xx公司正在組織辦理清退回款手續，讓大家加請退群，或QQ、微信等。
2、幾種回款方案選擇，說來說去就是讓你轉賬
投資者想快點拿回本金，看到後，加群。
騙子與投資者取得聯絡，提供回款方案。
各種所謂的回款方案，只是個噱頭，唯一目的是讓你注資。騙子還會說，只有注資轉賬了才能給你分批返還之前的資金，比如即刻性方案，讓你注入操作資金，每日提現，兌付比例在5：1；或者週期性方案，週期五到十天，要注入45%資金；或者一次性方案，先公司墊付啟動資金完成全額本息兌付，完成後提現要繳納20%個人所得稅，等等。
3、為了誘導你去騙子搭好的平臺，再次搬出偽造公文
騙子會用話術，誘導投資者一步步進行回款操作。
群裡還有些託，會說昨天回了一筆，其實都是假的，這是配合演戲，目的就是讓群裡的其他人覺得這是真的。有時客服也會在群裡發“回款”名單，當然也是造假的。
如果有投資者相信，騙子接著使招。
坐等人上鉤後，騙子客服說，公司的流動資金都轉到了第三方平臺，銀保監會責令他們透過三方平臺為部分出借人進行兌付，還發來一個連結讓人下載，這些連結要麼是非法金融交易平臺，比如境外虛擬幣交易平臺，要麼是騙子做的“投資平臺”等。
為了讓人相信，騙子還會偽造檔案。
這是一位被騙者收到的所謂的“銀保監會辦公廳檔案”。騙子道具備足、群演配足，就是為了讓人信以為真，“請君入甕”，實施詐騙。
民警教你見招拆招：
有幾個地方仔細辨別，是可以發現端倪的
偽造的檔案，仔細辨別，就能發現貓膩
比如上面的這份“中國銀保監督管理委員會辦公廳檔案”，但其實銀保監會全稱應為：中國銀行保險監督管理委員會，包括落款的公章，也是錯誤百出，抬頭和公章名稱不一樣……
警方釋出的通告，不會提到讓人去加某某群等這類的內容。
補充提問：假如騙子把公文偽造得更逼真，我們普通人是不是很難分辨？
雖然騙子“用心”製作假公文，但請大家牢牢記住：警察不會透過QQ（群）、微信（群）辦案的，更不會讓你轉賬的私人賬戶的。
行政機關的職能是進行行政監管，對行政違法行為進行立案調查，無權責令就投資者之間的民事賠償作出退賠的決定。投資的經濟損失應該透過司法途徑解決。
兌付是要判決之後處理的
如果已經立案偵查或者進入審判階段的案件，正常兌付的流程是在判決之後由司法機關處理，不會由銀保監會提供回款平臺。
大家如果在一些聊天群看到這樣的資訊，收到此類資訊或郵件，請撥打全國反詐熱線96110或110進行諮詢。
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