只需轉賬提現就可以獲得“好處費”？不費力、來錢快，這樣的賺錢方式你心動了嗎？注意！這樣幫助取現的行為，屬於犯罪！
“把自己的銀行卡提供給陌生人轉賬就能賺錢”，這樣的“跑分”兼職吸引了不少年輕人的注意。事實上，這種兼職的本質是透過銀行卡或微信、支付寶賬號進行非法洗錢，幫助電信詐騙團伙進行非法資金的轉移。近期，不法分子將目標瞄準了以學生為主的年輕群體，以兼職、遊戲客戶充值、跑分（轉賬交易流水）等為由，引誘這些群體持自己身份證辦理銀行卡繫結微信或支付寶賬戶，提供給犯罪團伙使用換取所謂的“兼職工作”報酬。這些銀行卡被用於洗錢等犯罪活動後，不少年輕人因此被追究刑事責任！
洗錢活動可以滲透到生活中的方方面面，需要我們時刻保持警惕，遠離洗錢，那麼我們該如何提高反洗錢意識、預防洗錢以保護自己與家人呢？馬上消費金融（下稱馬上消費）透過以下幾個真實的案例帶大家瞭解洗錢對我們的危害，讓我們一起了解一下吧！
警惕“跑分”陷阱 擦亮雙眼防“掉坑”
經典案例一：
公安局在打擊電信網路詐騙違法犯罪工作中，透過研判分析，在校大學生小宇的賬戶存在資金異常情況，具體為：新辦的數張銀行卡在短時間內多次轉賬10餘萬元，“作為一個在校大學生，這樣的資金流動不太符合常理。”警方深挖發現，小宇透過網路認識的網店店主實為詐騙團伙，利用小宇的這些銀行卡進行“跑分”轉賬。小宇因涉嫌幫助資訊網路犯罪活動罪被公安機關抓獲，現已採取刑事強制措施。
這些“跑分”兼職，實為幫助違法犯罪團伙進行洗錢的活動，涉嫌幫助資訊網路犯罪活動罪或掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪等犯罪，參與者需承擔法律責任。幫助洗錢的賬戶將被公安機關依法凍結，直接影響個人徵信，並受到法律懲處。
事實上，上述涉案大學生在辦理銀行卡時，都被銀行工作人員明確告知，將自己名下銀行卡出租、轉借、轉賣給他人使用是違法犯罪行為。但小宇還是被不切實際的高額利潤誘惑，淪為犯罪分子實施違法犯罪的幫兇。
經典案例二：
2021年，四處尋找兼職的大學生曉曉在網上看到一則幫忙收款即可賺佣金的廣告。在金錢的誘惑下，曉曉將自己的收款微信和支付寶二維碼出租給對方，這種動動手指頭就可以輕鬆賺錢的方式，讓曉曉逐漸沉迷其中。為了錢能夠來得快些，曉曉還把這一賺錢方式告訴周邊的同學，拉攏同學參與其中賺取“介紹費”。
在信用卡詐騙案件中，將銀行卡出租給他人進行非法活動從中抽成獲利的情形很常見，這是明確的“洗錢”犯罪行為。直到公安機關上門時，曉曉仍以為這是正規的賺錢方式。為了千餘元的蠅頭小利，最終面臨刑事追責。
馬上消費提醒廣大同學們：
不要輕易被所謂“高額利潤”誘惑
最終因為一點點蠅頭小利而誤入歧途
間接或直接成了洗錢分子的幫兇
最終將會被依法追究法律責任！
親愛的同學們，形形色色的犯罪活動很可能就在你身邊，針對你設計的犯罪騙局很可能正在發生。同學們要主動學習和掌握金融知識，增強辨別能力；樹立理性消費觀念，拒絕過度消費；加強自我保護，遠離洗錢犯罪、電信詐騙。一旦遭遇洗錢和詐騙活動，請第一時間與家人、學校聯絡，並向公安機關報案，配合相關部門將犯罪分子繩之以法！
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