虛擬幣洗錢事件多發、跨境資金下落不明？近日，加密貨幣洗錢活動再次引發檢方擔憂。
5月13日，上海市人民檢察院舉行了金融檢察釋出會。據悉，2020年，上海市檢察機關一共受理審查起訴了金融犯罪案件1776件，在非法集資案件中，虛擬幣、遊戲幣等正在成為新型洗錢載體。
“虛擬幣、遊戲幣的出現，使得資金蹤跡難覓，跨境資金下落不明”。如何有效監控、打擊“加密貨幣洗錢活動”，成為公檢法機關、反洗錢機構、金融監管與區塊鏈行業共同面對的課題。
加密貨幣犯罪多發，反洗錢成難解之題
在DeFi、NFT、機構投資者的推動下，一批充滿活力的賽道和生態蓬勃發展，比特幣等加密貨幣價格也隨之上漲，狗狗幣、NFT等產品多次登上微博熱搜，引發行業內外關注。巨大的財富和品牌效應下，新的資本持續湧入加密貨幣市場。
區塊鏈行業的迅猛發展，一方面自證了區塊鏈技術的價值，為行業注入了新的流動性；一方面也放大了加密資產安全問題，加密貨幣犯罪成為行業掣肘、監管之痛。
一方面，加密貨幣由於基於區塊鏈技術，天然具有去中心化、匿名性等特點，成為洗錢的“天然溫床”，一方面，區塊鏈鏈上交易網路複雜、資訊彙總難、學習成本較高，公檢法機關和監管機構往往難以防範、追蹤。
資料也印證了這一點——2020 年全年，虛擬貨幣駭客攻擊事件達到 170 件，較 2018 年和 2019 年增長了 300%，造成經濟損失達到 23。3 億美元，從國內流出到國外交易平臺的資金總量達到 175 億美元，嚴重威脅到公民的財產安全和國家的金融穩定。
上海市檢察院第四檢察部主任胡春健還表示，“近年來，金融犯罪的高發態勢引發了後續伴生性洗錢違法犯罪的不斷髮生，而洗錢行為進一步刺激了上游犯罪的發展”——加密貨幣洗錢與金融犯罪儼然形成惡性閉環。
Chainalysis：受美國監管喜愛的大資料利器
作為區塊鏈行業的前沿陣地，美國同樣面臨了加密貨幣犯罪等諸多問題，並作出了一些積極探索，最終找到了一條可取之路——他們與一家區塊鏈大資料公司Chainalysis建立合作，有效地打擊了加密犯罪和洗錢活動。
Chainalysis成立於2014年10月1日，是區塊鏈大資料賽道最早的探索者，也是美國政府最大的加密分析承包商。目前，已經有十幾家美國政府部門與Chainalysis建立起合作關係，其中包括懷俄明州銀行監管機構、美國毒品執法局、美國證券交易委員會、美國商品期貨交易委員會、美國金融犯罪執法網路、美國國稅局（IRS）、美國特勤局（USSS），甚至還有美國空軍。
而之所以受到美國政府的喜愛，是因為作為區塊鏈大資料的龍頭企業，Chainalysis建立起了區塊鏈大資料產品和服務矩陣，推出了完整的Chainalysis Reactor、Chainalysis KYT、Chainalysis Kryptos三款核心產品和Chainalysis Data服務
Chainalysis Reactor是追蹤區塊鏈上資金流動的調查軟體。透過地址標籤，將區塊鏈上的活動與現實世界聯合起來，助力對犯罪活動的追蹤和調查。Chainalysis KYT是一款自動化的加密貨幣交易監測軟體，可以識別出高風險的交易並提示預警。Chainalysis Kryptos則是一款針對機構和數字資產行業服務商提供的行業分析軟體。Chainalysis Data還可以為使用者提供定製化的區塊鏈資料需求服務——透過完備的產品矩陣，Chainalysis可以滿足美國公檢法及各方的監管需求，有效協助打擊相關黑產、打擊洗錢，維護國家金融秩序。
歐科雲鏈鏈上天眼：智慧助警，打造“殺手級”反洗錢工具
Chainalysis的成功，既是產品的成功，也是賽道和市場的成功。
在反洗錢、打擊加密貨幣犯罪領域，區塊鏈鏈上大資料正在成為有力的監管工具，並且在全球多地開花——在區塊鏈資料分析和數字取證賽道上，除了Chainalysis之外，中國的歐科雲鏈鏈上天眼、英國的Elliptic、美國的Cipher Trace都表現亮眼。其中，歐科雲鏈進展最為迅速，鏈上天眼在產品、服務等多方面領跑國內，堪稱“中國版Chainalysis”。
鏈上天眼是港股上市公司歐科雲鏈集團（01499）推出的一款鏈上資料監測和交易行為視覺化工具。作為歐科雲鏈的核心業務之一，鏈上天眼得到了集團的資源支援，發展迅猛，2019年就開發出全球領先的多幣種區塊鏈瀏覽器，2020年9月上線了鏈上天眼。
基於對海量鏈上資料的深度分析和追蹤，鏈上天眼目前已經收集了上億個地址標籤，推出了交易圖譜、地址分析以及鏈上監控三大功能，在打擊鏈上洗錢、保護使用者資產與交易安全、防範涉黑資產流入、追蹤贓款等方面做出了亮眼表現。
透過地址分析功能，警方在獲得加密貨幣犯罪案件的錢包地址之後，就可以輸入錢包地址，得到嫌疑人所持有的贓款錢包地址與其他地址發生互動行為後的資料和視覺化圖表。
而藉助鏈上天眼交易圖譜功能，公檢法機關和反洗錢機構只需要輸入想要查詢的交易雜湊，設定好對應引數，就能輕鬆得到交易的視覺化圖譜，並藉助超1億地址標籤，精準鎖定加密貨幣的線下實體流向。
此外，鏈上天眼還提供了鏈上監控功能，執法、司法機關透過“地址監控”和“交易監控”兩種方式，既可以鎖定可疑地址的資金動態，又可以監控涉黑數字貨幣的實時流向，保護好人民群眾的財產安全。
憑藉全球領先的產品和服務，鏈上天眼已經協助上海、深圳、山東、四川、浙江等多地警方破獲了幾十起、總資金達幾百億金額的加密貨幣相關案件，積累了豐富的警方合作經驗，專業度不斷提升，多次收到合作警方感謝信。
今年3月27日，歐科雲鏈OKLink憑藉過去一年對於行業的突出貢獻， 斬獲了華夏時報“2020 年度金融科技先鋒獎”，引領業界。
區塊鏈+大資料，為經濟賦能
2020年4月，國家發改委將區塊鏈正式納入國際新基建，肯定了區塊鏈技術的巨大潛力。
但由於技術複雜，區塊鏈應用開發即便對大企業來說，都是奢侈品。構建一個垂直領域的區塊鏈應用，IT投入動輒百萬起步，還需要打通上下游企業，花費大量的時間和精力。
為了給鏈上監管和鏈上安全提供技術支撐，歐科雲鏈集團響應國家政策，投入大量資源，打造鏈上天眼，補足了國內鏈上監管的缺失拼圖，具有重要的行業和戰略意義。
首先，比特幣洗錢等鏈上犯罪活動將受到嚴厲打擊，使用者的鏈上資產和交易安全將得到可靠的技術保障；其次，鏈上天眼為區塊鏈行業找到了一條合規化的健康發展道路，，開拓出區塊鏈賦能傳統經濟的通道；此外，歐科雲鏈鏈上天眼作為“中國版Chainalysis”，證明了國內的區塊鏈技術實力，提振了區塊鏈新基建的技術底氣。
隨著以歐科雲鏈鏈上天眼、Chainalysis為代表的區塊鏈大資料工具的技術進步和產品更迭，區塊鏈產業將持續健康發展，最終賦能實體經濟，惠及每個公民的生活。
