伴隨著區塊鏈的熱潮，社會上也出現了種種亂象。從金融詐騙到非法集資，再到非法傳銷，打著“區塊鏈”的旗號從事違法活動的各種騙局引發公眾的廣泛關注。所以一定要了解下金融詐騙以及區塊鏈騙局套路。
金融詐騙史回顧
讀書時，老師說網際網路是把雙刃劍 ，那時候老師怕學生遊戲上癮，耽誤學習。時間卡到15年，4G普及，移動網際網路崛起，在大眾創新萬眾創業號召下，共享經濟，普惠金融的推動下，出現了各類創新“殺豬盤”。新套路，新手法，韭菜紛紛入局，集體被割。到現在，電信詐騙橫生的情況下，有必要回顧這樣一段詐騙史。
15年可謂是金融詐騙崛起元年，期貨，現貨，外匯，P2P，互助，返利，虛擬，積分，花樣層出不窮，本質如一而終！提到15年，必須得介紹一個對比特幣在中國推動有著巨大作用的俄羅斯人，別誤會，不是V神，他是謝爾蓋·馬伕羅季，旗下平臺3M，金融互助模式，打著緊跟政策的旗號，一年間席捲神州大地
3M專案厲害之處，在於簡單操作，他的專案模式被稱之為互助，即你幫助我，我幫助他，一起發財，在專案背景包裝，創始人情懷的烘托下，韭菜紛紛入坑。加入專案方式也很簡單，購買bitcoin幣，打到指定賬戶，等10天左右，又會有人給你賬戶上打更多數量bitcoin，本質來說，就是個擊鼓傳花遊戲，這一輪操作，很多人購買比特幣，大機率這也是15年它暴漲的第一波原因。
一、區塊鏈常見騙局之「龐氏騙局」
龐氏騙局它無處不在，這種“拆東牆補西牆”的詐騙手段披上了「區塊鏈」的外衣，騙取了不少區塊鏈小白的資產。
當你看到一個區塊鏈專案或者 DApp 有以下特徵之一，那你可要提高警惕了：
1）難以置信的回報率：大部分人都是在這失去了冷靜思考的能力；
2）會員等級制：有按充值數額分等級的，有按進場早晚分階級的；
3）虛假的專案介紹：比如「完全去中心化，100% 安全透明」等極其誇張的描述；
4）碰瓷知名企業：宣稱與某某公司合作，採用某知名技術，實際沒有半毛錢關係；
