備受關注的小牛資本集團案細節，正逐步浮出水面。
曾是廣東最大的P2P平臺之一
小牛資本涉嫌透過小牛線上、錢罐子等P2P平臺開展線上非法募集資金業務，透過小牛新財富、小牛基金銷售等公司名義對外發售私募基金產品非法募集資金。小牛線上2013年上線運營，不久後成為廣東規模最大的P2P平臺之一。
8月26日，深圳市人民檢察院官方微信釋出《小牛資本管理集團案被害人權利義務告知書》（下稱《告知書》），指出犯罪嫌疑人彭鐵、彭鋼、李特立等六人涉嫌集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪，犯罪嫌疑人王添威涉嫌集資詐騙罪，犯罪嫌疑人田東明、田朝林、梁萬璽等20人涉嫌非法吸收公眾存款罪一案，已於近日由深圳市公安局南山分局移送我院審查起訴。
8月27日，北京看懂研究院研究員李鳳文向時代週報記者表示，P2P本屬金融中介機構，但許多P2P平臺偏離中介經營範圍，涉略非法吸收公眾存款、非法放貸，從事非法金融業務，不僅擾亂金融秩序，還給投資人造成重大損失，嚴重破壞金融秩序，危害國家經濟金融安全。
警方查明，自2017年9月開始，小牛資本資金出現流動性困難，資金無法按時兌付。彭鐵等人明知公司經營模式難以為繼，開始大量發行虛假標的進行非法集資，所募資金大部分未用於能實際產生收益的生產經營，對資金使用極不負責任甚至直接非法佔為已有，肆意揮霍，涉嫌集資詐騙罪。
2018年，小牛線上開始爆發大規模逾期。小牛線上爆雷9個月後，小牛新財富也於2019年3月開始出現逾期。
今年1月13日，深圳市公安局南山分局先後釋出通報稱，小牛資本涉嫌非法吸收公眾存款，已被依法立案偵查，並對彭鐵、彭鋼等63名犯罪嫌疑人依法採取刑事強制措施並凍結相關賬戶。
5月6日，深圳南山警方再次通報稱，警方加大對小牛資本彭某等人涉嫌集資詐騙、非法吸收公眾存款案的偵辦和追贓挽損力度，累計凍結涉案賬戶663個，追繳資金1。4億餘元，查封涉案房產1056套（合計24037。5平方米），凍結涉案公司股權9991萬股。
此次涉案人員主要以非法吸收公眾存款罪名起訴。根據《刑法》第一百七十六條 非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金。
網際網路金融面臨強監管
網際網路金融監管是一個持續完善的過程，監管政策不斷調整和細化，每年都有新管理辦法和指導意見出臺，兼具主體監管和功能監管，減少監管套利。
業內人士指出，大型網際網路企業利用技術優勢、場景優勢、大資料優勢和輕資產優勢進入金融服務領域，透過創新金融產品型別和服務方式重塑金融業態，但另一方面這亦帶來諸多金融風險隱患。
對網際網路金融行業來說，認清自己企業本質，深入瞭解金融業特殊性，真心擁抱監管是首當其衝需要面對的問題。“監管部門也要意識到，如何避免事後監管，做到既避免扼殺創新，又不至於過度放縱風險。”一名網際網路金融業內人士分析說。
值得注意的是，中國人民銀行副行長劉桂平在8月27日的媒體吹風會上表示，要進一步強化金融風險提示，提示廣大消費者“宣揚‘保本高收益’就是金融詐騙”，對於非法機構、非法平臺推出的非法產品，一定要堅決遠離。
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