記者 杜萌
今日，西南財經大學金融學院、天弘基金等聯合釋出了《中國居民穩健理財發展報告（2021）》（以下簡稱《報告》）。
《報告》中，天弘基金資料顯示，截至2020年年底，市場上人均持有金額超過15萬元的“大錢基金”中，“固收+”產品佔據半壁江山。
截至2020年底，在3077只持有人超過1萬戶的基金中，個人平均持有金額低於1萬元的有1189只，佔比近40%；個人平均持有金額超過3萬元的基金為762只，佔比約25%。
進一步統計發現，戶均持有金額超過15萬元的基金共有41只，其中偏債混合基金20只，佔比49%，偏股混合和靈活配置基金分別為9只和6只，分別佔比22%和15%，貨幣市場基金和中長期純債基金均為3只，佔比均為7%。
圖：人均持有超15萬元的基金中，各型別基金佔比 來源：Wind，天弘基金，21世紀資本研究院
敢花大錢買的“豪基”多為固收方面的基金，包括偏債混合、貨幣市場、中長期純債等合計佔比達63%，這其中，又以偏債混合基金為代表的固收+產品最為突出，佔比接近一半。
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ind
資料顯示，截至
12
月
16
日，市面上共計
2056
只固收
+
基金（A/C份額合計），共計3。52萬億元。其中，今年以來新成立的固收+基金有699只，規模合計為1。05萬億，今年以來平均收益率為5。24%。
從業績來看，今年以來回報超過20%的有53只，其中，華商豐利增強定開以45。59%的收益率位居第一位，前海開源可轉債以43。73%的收益率排名第二位，廣發可轉債今年以來收益率為42。98%，天弘添利今年以來收益率為40。41%。
表：今年以來回報率位居前20名的“固收+”基金明細 來源：Wind 介面新聞研究部
具體到基金型別來看，上述四隻基金均是混合債券型基金，股票和債券的比例均為8：2。以華商豐利增強定開為例，三季報顯示，基金持有債券的比例為79。31%，股票佔比合計為19。02%。基金經理表示，重點配置了中短久期的債券，並適時參與了利率債、可轉債及部分權益資產，來增厚基金收益。
截至
12
月
16
日，今年以來收益率最差的固收
+
基金當屬富榮富安，該混合債券型二級基金今年以來收益率為
-
14。03% 。排在倒數第二位的是民生加銀信用雙利債，今年以來回報率為-7。16%。
表：今年以來回報率位居後20名的“固收+”基金明細 來源：Wind 介面新聞研究部
天弘基金表示，
“固收+”可以拆解成兩個部分解讀，“固收”和“+”，主要的部分是“固收”，即固定收益類產品，基本上就是債券類投資，風險相對比較低，主要負責穩；“+”是剩餘的部分，是一些風險更高、但收益也可能更高的投資，比如股票投資、打新、可轉債、股指期貨、國債期貨等等，目標是博取更高收益。
今年以來股市持續波動，市場對進可攻退可守的“固收+”基金的需求愈發強烈，投資者也越來越意識到在震盪市場中配置一份“壓艙石”產品的重要性。
投資者如何篩選合適的“固收+”產品？怎樣做到“震盪市收益更穩健、風險更小”？
天弘基金表示，投資者應該透過《基金產品資料概要》等發行檔案，明確該基金
所能投資的權益類資產（股票、可轉債）的投資比例範圍。
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