[文字有點長，建議點贊，收藏] 如何在 polygon 使用AAVE 和 Curve，學會你就掙到了

兄弟，都點進來了，不妨看完，相信你會受益匪淺的，點個贊再走，哈哈

介紹

本文將教您如何在 Polygon 網路上使用 AAVE 和 Curve 來製作 $$$。我制定的策略是最流行但更高階的 DeFi 策略之一的特定版本。它允許 DeFi 投資者在不引起應稅事件的情況下接觸新的代幣和協議。我向您展示瞭如何存入加密貨幣、借入加密貨幣並使用借來的 $$$ 透過投機或透過常見的 DeFi 活動（例如成為流動性提供者）來賺取收益。

具體ST ［R ategy我奠定了非常安全的。AAVE 和 Curve 是經過審計的成熟協議，在 TVL 中擁有數十億美元的資本。雖然 Polygon/MATIC 不像以太坊那樣安全或去中心化，但它是一個經過實戰考驗的智慧合約網路。

一旦掌握了基本策略，您就可以隨心所欲地使用它。

最後，這是一篇很長的文章，因為這個策略有幾個步驟，就像我所有的文章一樣，我給你一步一步的截圖和說明。

什麼是 AAVE？

Aave 是一種開源和非託管的流動性協議，用於賺取存款和借貸資產的利息。貸款人可以賺取利息，借款人可以使用加密作為抵押，透過系統支援的一系列山寨幣和穩定幣來借入資金。AAVE 是協議的原生代幣。Aave 的使用者可以使用代幣參與協議治理和獎勵抵押。本指南是為初學者編寫的，因此他們可以瞭解專案所需的每一個細節，並開始使用市場上提供的使用者友好的交易體驗。不用擔心，這裡有您需要的有關 AAVE 的所有詳細資訊。

AAVE 是一種去中心化的借貸市場協議。貸方提供流動性以賺取存款收入，而借款人則能夠以超額抵押的方式永久借款。AAVE 的工作原理是允許人們存入他們喜歡的資產併為其提供市場決定的利息。同樣的資產也可以作為借款的抵押品。

雖然所有協議都存在風險，但 AAVE 已經過獨立審計，在所有借貸平臺中鎖定價值第二高，約為 100 億美元（請注意，該價值經常隨著基礎資產的波動而變化）。AAVE 使用“aTokens”作為表示，貸方透過每個區塊獲得更多的“aTokens”。

如何使用 AAVE 賺取 $$$

一個人可以透過多種方式使用 AAVE 賺錢。他們是：

貸款

借貸

透過 AAVE 貸款

您可以透過 AAVE 賺錢的第一種方式是將您的代幣借給他人。您可以賺取的利息金額是逐塊計算的，AAVE 協議會告訴您根據當前的塊利率估算的金額是多少。當前的大宗利率基於市場規模和借入總額。借入總額/市場規模是市場利用率。較高的利用率意味著貸方賺取的利息較高。

使用 AAVE 借款

您可以透過 AAVE 賺錢的第二種方式是向其借款。但是你不需要為你借來的東西支付利息嗎？是的，但有時您還會獲得與協議無關的額外獎勵。最好的例子是在 MATIC 網路上借款。如果您在 MATIC 網路上的 AAVE 上借款，您在 MATIC 中獲得的獎勵可能高於借款利率。

當一種協議（在本例中為 MATIC）試圖佔領市場份額時，就會發生這種情況。初始釋出或新生成的 MATIC 的一小部分用於吸引新使用者使用該平臺。這些獎勵可以降低使用平臺的成本，甚至向用戶支付費用，讓他們從事原本會付出代價的行為（例如借貸）。

什麼是曲線？

Curve 是前三大 DeFi 去中心化交易所之一。Curve 推動了大量交易並具有高 TVL，因為它專門擁有類似加密貨幣的池。Curve 擁有用於交換馬廄、不同形式的比特幣和不同形式的以太坊的池。

Curve 以其治理代幣 CRV 的形式提供獎勵，其他大型協議爭奪這些獎勵，因為他們想控制 Curve 的治理及其所做的交易量。

Curve 與現有的 DeFi 協議一樣安全，但 AAVE 可能除外。

使用 Curve 和 AAVE 來製作 $$$

這將比其他任何一種策略都更復雜。我們開始進入真正的 Degen DeFi 東西。我們要做三件事：

為 AAVE 提供可貸出的資金

借用該資本（獲得報酬）

使用我們借來的東西透過另一個協議賺錢，在這種情況下是 Curve。

假設我提供 1 WETH 作為資本借出。那個 ETH 價值 1000。這個 ETH 產生 0。2% 的獎勵借出和額外的 1。43% 的 Matic Rewards。1000* 0。0163 = 16。30 美元

現在我要以這筆資金借款。我查看了借入利率，發現 USDT 在 Polygon 上的 AAVE 上具有最優惠的利率。我支付 3。93% 的利息並在 Matic Rewards 中收到 4。20% （lol）。為了避免清算，我只借了抵押品價值的 40%。400 * （0。0420–0。0393） = 1。08。

最後，我將我的 USDT 作為流動性提供給 Curve AAVE aDAI/aUSDC/aUSDT 池。該礦池的基本 APY 為 3。33%，如果我持有 Gauge，我將獲得 8。86% 曲線和 3。20% MATIC 的額外獎勵，總回報為 15。39%。400 * （0。1539） = 61。56。

（61。56+1。08+16。30）*100 = 7。894% 這是您從執行此策略中獲得的回報。

風險

你使用的任何 DeFi 策略都會有風險。對於該策略，風險包括智慧合約失敗和清算風險。我們使用的兩個平臺是 DeFi 藍籌股。AAVE 和 CRV 在與 DeFi 互動時儘可能安全。Polygon/MATIC 比以太坊更中心化，但它也不是一個新專案。智慧合約失敗的風險很低，但清算風險呢？

清算風險

您的清算風險取決於您對抵押品的債務是否達到協議自動出售一些抵押品以償還債務的程度。當您債務的“健康因素”達到 1 時，AAVE 會這樣做。當您借入的金額超過 AAVE 對您的抵押品型別設定的任何債務與抵押品比率時，就會發生這種情況。對於以太坊，它是 80%。

因此，以我們上面的示例為例，如果您有 1WETH 作為抵押品，而 WETH 價值 1000，並且您以抵押品抵押了 400 美元，如果 WETH 的價格暴跌 50% 以上，您將被清算，前提是您不這樣做不償還任何貸款或新增更多抵押品。

當您被清算時，標的資產將被出售以償還您的部分債務，您還必須支付所售價值的 5-10% 的罰款。因此，保持在債務之上是非常重要的。我的經驗法則是，如果我的抵押品達到 30%，則增加債務，如果抵押品達到 50%，則減少債務。

如何使用 AAVE 和 Curve 執行此策略？

這將逐步向您展示如何執行我在上面寫的策略的螢幕截圖。

我們需要做的第一件事是確保我們在 Polygon 網路上。

單擊 MetaMask Fox 圖示。

單擊以太坊主網。

選擇 Matic 主網。

我們需要做的第二件事是將資金存入 AAVE。該抵押品將作為貸款賺取並作為借款的抵押品

單擊進入應用程式，您將看到 AAVE 主螢幕。檢查右上角的“AAVE 市場”。確保選擇 AAVE 市場多邊形。

單擊螢幕頂部中間的存款。

現在存款螢幕已開啟，您可以檢視不同資本的利率。最高的 APY 是您獲得支付的利率，最低的利率是您可以在 MATIC 中獲得的額外獎勵。因此，如果您存入 MATIC，您將獲得 0。29% 的市場利息和額外 3。47% 的 MATIC 獎勵利息。

我們將點選 MATIC。

您可以隨心所欲地新增或新增（確保為交易儲存一些 MATIC）。我將新增 10 個 MATIC。

點選繼續。

這是存款概覽。這裡有幾條重要資訊。存入 10 的 MATIC 金額。低於此金額的是 12。41 的美元價值。

存入的 MATIC 數量為 10。

美元價值為 12。41。

你可以看到我已經在用存款作為抵押來借錢了。

最後你可以看到我貸款的健康因素。2。17 是綠色的。在 1。0 時，您會被清算，失去一些抵押品來償還債務以及更多的罰款。

點選存款。

點選確認以確認存款。

您需要做的第三件事是用您的存款借款。

回到儀表板是時候點選“借用”功能了。

點選借閱。您將被傳送到借用螢幕，該螢幕將為您提供可能借用的硬幣以及與借用相關的利率。

我圈出了 USDT，因為 USDT 的 MATIC 獎勵高於您必須支付的利率……您借錢得到了PAID！

您應該在螢幕上看到的一些關鍵內容。首先是3。67%的借款APY。這是一個可變利率，取決於您借入的任何東西的使用情況。重要的是要密切關注利用率和 APR，以免意外以高利率借錢。

要尋找的另一件事是您可以借用什麼。這取決於您擁有多少抵押品。我有大約 274 可以借，但我只打算借 40。這是因為我不希望我的“健康因素”降得太低。

如果您的健康係數降至 1。0，您將被清算，並且必須出售抵押品以償還部分貸款。除了抵押品之外，您還要支付額外的罰款。

輸入您要借的金額後，單擊繼續。

系統將提示您選擇利率。對於 MATIC 上的 USDT，只有變數 APY 可用。選擇並單擊繼續。

點選借閱。您將收到來自 MetaMask 的提示。

在 MetaMask 提示上單擊確認。交易通常需要不到 1 分鐘。如果必須，請加快速度並檢查 MetaMask 中的資產以確定您是否已收到貸款。

現在在我的 MetaMask 錢包中的資產部分下有 40 美元的 USDT。

你需要做的第四件事是將你借來的錢存入 CURVE 協議。

您可以在上面檢視透過提供流動性獲得的獎勵。基礎“vAPY”是您每年從交易費中獲得的金額。Curve 收取 0。03% 的交易費，部分分配給 CRV 持有人，部分分配給提供流動性的人。

除了交易費用之外，您還可以透過將您的流動性代幣抵押在 Gauge 中來獲得更多獎勵。如下所示，在 aave 池中進行質押的額外獎勵為 8。58% CRV 和 3。37% WMATIC。當加上流動性費用時，這使您每年的 APY 總額約為 15。01%。這是我們將 USDT 存入的池。單擊 AAVE 池以繼續。